De las 1204 denuncias sobre esquemas ilegales que recibió la Superintendencia Nacional de Banca y Seguros (SBS), 896 se valen de aplicativos para otorgar préstamos informales, otras 82 denuncias sobre entidades que captan ilegalmente dinero del público, según registros de los primeros cinco meses de lo que va de 2026.

En ese sentido, la SBS alerta a la ciudadanía que, toda persona natural o jurídica que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo u otra modalidad, y colocar dichos fondos como créditos o inversión, debe contar con autorización previa de la SBS, tal como lo dispone la Ley N.º 26702.

Asimismo, advierte que regularmente aparecen entidades y/o personas naturales que invitan al público a confiarle su dinero, bajo la promesa de pagarle altos intereses, presentándose ante la ciudadanía como expertos en la gestión de inversiones en diversos rubros comerciales.

Lamentablemente, la apariencia de legalidad y de seguridad que proyectan estas entidades se diluye pronto, pues dejan de pagar los intereses prometidos y no restituyen el capital que le entregó el público, y terminan desapareciendo con el dinero recibido, generando un gran perjuicio económico a la ciudadanía.

Durante el 2025, la SBS recibió 2017 denuncias sobre esquemas ilegales, de esta cifra 1532 fueron sobre aplicativos informales, 169 de esquemas de captación ilegal de dinero, 88 préstamos fraudulentos y 228 otras modalidades.